Polymarket在美国业务扩张期间遭遇1000万美元盗卡欺诈攻击

Polymarket US在美国扩张的时候遇到严重的借记卡盗刷诈骗。骗子拿被盗银行卡绑定几千个账户，充值之后靠投注走一遍流程再提现。有段时间，支付服务商处理的存款里面，超过80%都是欺诈交易并被拦截，远高于行业正常水平。下面小编简单梳理了Polymarket US遭遇盗刷借记卡欺诈的原因与情况。

预测市场平台Polymarket US今年在美国合规业务扩张阶段，遭遇了一起涉案金额至少1000万美元的盗刷借记卡欺诈图谋。

2月，诈骗分子利用被盗银行卡关联数千个Polymarket US账户，存入资金，试图通过投注流转资金，再提现至自己掌控的银行卡或账户。某一阶段，支付服务商Checkout.com处理的存款交易中，超过80%被判定为欺诈并拦截，而行业平均欺诈拦截比例约为1%。

内控机制承压

Polymarket最初规定资金提现必须原路返回存款所用支付渠道，以此限制盗卡资金转移至其他账户。后续平台为优化出入金体验，放宽了这项安全限制。

熟悉内部讨论的人士称，首席执行官Shayne Coplan告知员工继续优先推进业务增长，若后续产生监管罚款再处理。在被拒欺诈交易激增后，合规员工已提出相关风险担忧。

盗卡欺诈事件之外，安全问题仍持续发生。7月的一项工程漏洞导致近500个账户存在被接管风险，在Polymarket拓展美国平台的过程中新增运营隐患。

该平台此前就因营销方式受到审查。另一项调查发现，Polymarket付费邀请创作者，使用复刻版交易界面展示模拟交易。此事促使平台后续对营销体系进行全面整改。

Polymarket扩充合规团队

随着美国业务规模扩大，Polymarket新增多名高级合规、监控与风控人员。前Robinhood首席合规官Megan Mc Grath现任Polymarket US首席合规官，前纳斯达克高管Paul Jordan出任首席风险官。

前FBI官员、Coinbase调查专员Shana Bautista担任全球调查与情报主管。Bautista在8月表示，随着美国中期选举临近，平台交易量上升，公司具备资源对可疑交易开展调查。

Polymarket现行市场诚信规则禁止欺诈、市场操纵以及利用被盗内幕信息开展交易。其美国交易平台选用美国全国期货协会（NFA）作为市场监控的监管服务机构。

国会也加强了对预测市场风控体系的审查。众议院监督委员会于5月启动针对Polymarket与Kalshi的调查，要求调取身份核验、可疑活动上报、市场监控以及非公开信息处理的相关记录。

Polymarket正在扩充高管团队，为潜在上市做准备，同时与Kalshi、Robinhood等平台竞争快速增长的美国事件合约市场。